养老基金收益创13载新高均衡型基金去年赚15%

2014-01-05 来源：澳洲新闻网原文链接评论0条

澳洲新闻网1月3日电受去年全球股市大涨和澳币大幅贬值的影响，2013日历年成为澳洲养老基金至少13年以来表现最好的一年。

研究机构SuperRatings的一项初步评估报告显示，均衡型基金在截至12月份的十二个月里平均赚了15.5%。多亏股市在年底强势收官，这一涨幅超过了此前14%的市场预期。

“尽管开局不利，但十二月下旬的圣诞行情促使养老基金在该月录得0.9%的收益。”SuperRatings的董事长布雷斯纳罕（Jeff Bresnahan）说。

2013年，澳股两百种指数飙涨了15.1%，但本地股市的出色表现与海外市场相比还是黯然失色。

在美国，道琼斯工业平均指数去年猛涨了26.5%，而标准普尔500指数也跃升了将近30%。偏重于科技股的纳斯达克指数飙升了38.2%。

日本日经指数在2013年获得了40年来最大的收益。

股市的表现对退休基金收益至关重要，因为典型的均衡型基金会把大部份的成员资金（约50%到60%）投放在股市。而澳币汇率从1.1美元下跌至90美仙也帮助提高了收益，因为养老基金持有大量的海外股票。

SuperRatings的咨询部门负责人季（Adam Gee）说，养老基金光是在汇率上就赚了15%到16%。他补充说，对冲国际股票很有可能已经成为收益最高的资产类型。

信心恢复

2012日历年，均衡型基金的价值平均上涨了12.7%，加上2013年的强劲表现，应该足以恢复养老基金会员对澳洲总值1.7万亿的退休储蓄行业的信心。在全球金融危机中，该行业损失惨重。

据SuperRatings报告，一些均衡型基金料在2013年赚了19%或20%。在截至11月的十二个月中，表现最出色的均衡型基金，Aon Master Trust和REST Industry Super，分别增长了20.8%和20.3%。

但是，养老基金产业的领导人们警告会员，不要指望双位数的回报持续下去，因为美联储即将撤回货币刺激政策，欧洲经济体也仍麻烦缠身。

Legalsuper执行长普罗波斯提（Andrew Proebsti）说，会员们应该期望未来的收益与长期均值保持一致。在过去十年里，均衡型基金的年均收益是7%，它们通常会把70%的资金放在所谓的成长型资产中，例如股市和房地产，用30%的资金来做“防御型”投资，如现金和债券。

资产顾问预测今年澳洲股市将提供更为温和的回报率，在5%到8%之间，尽管另一些专家期待国际股市能够再劲涨一年。从另一方来说，来自固定收益和现金的回报很可能相当微弱。

(澳洲新闻网)

关键词：澳元储行利率美元养老金

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