警惕｜海外多名中国留学生银行账户被冻结！中使馆发提醒（组图）

不要随随便便换汇！

3月1日，中国驻英国大使馆发布紧急通知——《再次提醒中国公民务必通过正规合法渠道换汇》。

文中明确指出，有数名留学生因银行账户被冻结而向大使馆求助。

在通知中，大使馆明确指出了这些留学生银行账号被冻结的最主要的原因：通过微信群，朋友圈结识可疑人员并私自换汇，造成银行账户异常变动，继而被英警方怀疑涉嫌洗钱，最终账户被冻结调查。

其实，私下换汇对于留学生而言，简直就是日常生活之一，虽然爸妈定期以正常途径打来生活费、学费，但自己代购赚的钱，及以前存起来的小金库，得时不时被用来支撑自己艰辛的留学生活。

此时，如果有个人告诉你：“我给你换个汇吧，中间价，不赚你的钱，我这刚好要用人民币呢！”你会不会觉得心花怒放，犹如天上撒钱一般？

醒醒吧，小朋友！天上是没有这么大的馅饼砸你头上的！

日前，英国犯罪调查局（NCA）发布了一个官方通告，表示已冻结95个涉嫌洗钱的银行账户，涉及金额高达3200万人民币。其中绝大多数为中国公民所持有，不少还是留学生。

英《金融时报》还挑了一个典型的例子来说明这种换汇涉嫌洗钱的形式：每年父母只给1.2万英镑的留学生，突然在两个月里先后存入共4.45万英镑，等到警察开始冻结账户查账的时候，账户里的钱只剩下7570英镑。

这种突如其来存入大量金额，不久后又突然消失的情况，是警方最为敏感的点，很多账号是因此被封。

加拿大、美国留学生警惕

所以说，大家还是循规蹈矩，别为了占小便宜，却丢了大西瓜！如果在加拿大被逮着，可就得掂量着了，留了案底，以后怎么提交无犯罪证明申请身份呢？

敲黑板，大家要谨记存在“洗钱”嫌疑的几种行为：

1. 随身带着大量现金，却无法解释来源；

2. 账户短时间内多次收到ATM存入的现金存款（每次存款金额都会在临界线上）；

3. 开设海外账户，蚂蚁搬家式地，亲友陆续转账，却不说明资金来源；

4. 微信群或者朋友圈换汇本身就是违法行为，谨记换汇一定要去拥有相关牌照的机构。

最后提醒一下各位，别以为微信群里，就不会有其他人，想想之前发生的事情，卧底无处不在……