华人富豪闹离婚 巨额财产来源不明 结果引来了…（组图）

过去几个月，由于政府执法部门的努力，让不少加拿大人逐渐了解到洗钱模式惊人的内幕，也了解到房地产市场的暴涨都和黑钱脱离不了关系，也就是说，有不少疑犯可能藉着买房地产来洗钱。

上个月卑诗省洗钱独立调查委员会公布两份报告称，2018年有74亿元（加币，下同）在卑诗省被“洗白”，其中有50多亿元进入了房地产市场，助长了房价飙升。当然，报告也指出许多法律漏洞，例如银行以外的贷款者不用接受反洗钱机构的检查。

不过，这些报告（藉房地产洗钱）一直没有“实例”，总让人很难相信。但最近《麦克琳》杂志（Maclean's Magazine）的一份调查报道提到，一对来自中国的移民带着大笔资金登陆加拿大，却因为一场官司而牵扯出“疑似”洗钱的内幕。

报道中引述专家说法称，多伦多和温哥华虽然是洗钱最大中心，一些华人透过房地产和赌博管道进行洗钱活动，但也强调，这不是地区性问题，是全加拿大都有的问题。

离婚后继续合资开公司

《麦克琳》杂志提到一个2017年在安省高等法院曝光的案例。主角是张彼德（Peter Zhang,译音）和妻子王珠迪（Judy Wang,译音），2010年夫妇通过投资移民计划移民加拿大，至少带了600万元财富定居在多伦多北部郊区。

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2011年初，这对夫妇以125万元在安省列治文山购买了他们的第一套住宅，六房五卫，现金付清。然而，到2月份，张彼德和王珠迪分居，2013年并在法庭上声称他们离婚。

不过，安省高等法院2017年11月就诉讼中的程序问题作出裁决，称离婚是“可疑的”。（在一封律师发的电子邮件中，王却说他们是2018年6月离婚的。）

奇怪的是，张彼德和王珠迪两人在“离婚”后，还继续通过合资公司Yi Hao Investments一起购买和开发三个列治文山和附近的Thornhill物业，且主要都是透过现金交易，完全不用贷款。

王珠迪于2017年购买了个人第四套房产。事实上，她和张两人已购买价值5套共930万元的房产。

猫腻的是，法官Paul Perell在其判决中指出，除了房地产投资外，王和张在加拿大都没有任何就业或商业行为；也就是说，如果不计利息或其他所得，两人当初移民带来的600万元，竟然还能多生出近400万元，让他们购置物业。

女方提诉讼才东窗事发

事实上，除了房地产之外，张彼德和王珠迪的财富涉及到赌博活动。在接下来的几年，王珠迪证实，她通过出售物业转移了600万元给张。同时，他们两人与房地产经纪人丁彦龄（Yan-Ling Ding,译音）和律师Rahul Kesarwani进行了一系列抵押贷款交易，为张彼德的赌博筹集现金。

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法官发现，有一段时间，张彼德将Yi Hao的所有权转移给了丁以隐瞒身份，因此他可以从加拿大帝国商业银行（CIBC）获得90万元的抵押贷款，而Kesarwani也从他自己的公司安排了15万高额利息的私人抵押贷款给张彼德。

2017年，王珠迪控告包括丁和Kesarwani疏忽和违反信托职责等罪名，这些指控均未在法庭上得到证实。也就是由王珠迪的提起诉讼，法院在审理案件时，追溯他们最早的金钱行为，才发现一些难以置信的事。

Perell法官随后在法庭文件上提到，诸如“丁彦龄进行了可疑的交易”、“Kesarwani的行为是有问题的”、王珠迪和张彼德的证词则是“自私的，令人难以置信，不一致，不合逻辑，与文件不一致”。

Perell法官也提出了一些问题，包括：这些大笔资金来自哪里？如何转移到加拿大？王珠迪在她的证词中拒绝回答这些问题。

在给《麦克琳》杂志的电邮中，Perell法官说，王珠迪声称自己现在是一钢铁产品转售公司的股东，又提到他们的钱被转移到了加拿大的银行，但没提是哪一家银行，王珠迪又说不知道张彼德有从事洗钱的行为。

《麦克琳》杂志报道提到，如果不是因为王女士提起诉讼，不会让这些见不得人、奇怪的故事细节陆续曝光。

目前这个案子还未搞定，还在审理中。

打击洗钱需要更严执法

特约评论员丁一味表示，《麦克琳》杂志的这个案例，就是“疑似”洗钱，事实上，这个案例顶多只能说明，张先生的资产来历不明，是不是“洗钱”恐怕还得再继续查证，毕竟这案子还在法院审理，是否能做为“洗钱”的案例，最好等法院判决出来再说，《麦克琳》杂志将它拿出来谈“洗钱”的议题，不太妥当。
当然，丁一味认为，政府打击洗钱的立场是正确的，只是，举案例时，最好是法院判定的事实比较好，而不是拿“疑似”的案例。

西门菲沙大学教授马洛尼（Maureen Maloney）领导一个专家小组研究洗钱问题，他说，实际数字比现有的报告还要多，估计去年加拿大共有467亿元涉及洗钱活动，虽然说大温哥华市场是洗钱活动的聚集地之一，但“这不是卑诗省独有问题，是全加拿大的问题。”安大略省和阿尔伯塔省的洗钱活动率更高。

KevinComeau是一名退休律师，也是提高房产所有权透明度的倡导者，他直言不讳：“在卑诗洗钱的同时也是如此。他们可能完全离开加拿大，他们更有可能前往安大略省，因为安省的反洗钱法律比起其他西方自由民主国家中，显得相当脆弱。”

的确，张彼德和王珠迪的“疑似”洗錢案子，就发生在安省。

图：费达利

安省财政厅长费达利（Vic Fedeli）说：“安省不会容忍犯罪活动，将认真对待此问题。”

阿省司法厅长史瓦斯哲（Doug Schweitzer）不愿承认该省洗钱规模之大，但强调“将继续与执法合作伙伴共同努力，以保护守法的阿省居民。”

图：尹大卫

呼应Kevin Comeau的倡导（提高房产所有权透明度），卑诗省律政厅长尹大卫（David Eby）在接受媒体时采访时就表示，以往海外买家或不法分子以犯罪所得，在卑诗寻找信任的人购买并代持物业，这种隐形代持行为将无所遁形。

尹大卫打比方说：“比如本地工薪人士赚取5万元年薪，却突然购买了数百万元的物业，此人就要解释清楚资金来源或如何获得贷款。我要告诉他们现在这样做十分危险，将面对至少5万元或物业估价值15%的巨额罚款。”

丁一味說，5万元或物业估价值15%的罚款，对一般人可能很“巨额”，但事实上，对一个有心洗钱者而言，5万元或物业估价值15%的罚款，根本不算高，吓阻力不会太大，要真正打击洗黑钱，恐怕还需要更有效，且更具吓阻力的法律才行。