澳洲金融监管机构APRA遭批评，并被要求彻底改革

据澳洲媒体报道，一份独立的审查报告今天指出，澳大利亚审慎监管局（APRA）存在文化不佳、政策多变的问题，应进行彻底的改革。

据悉，这份报告由三名高级官员组成的专家小组提出。其中，澳大利亚竞争和消费者委员会（ACCC）前主席Graeme Samuel担任该专家小组的负责人。另外两名成员为公司董事Diane Smith-Gander和前任新西兰央行行长Grant Spencer。

APRA能力审查

在澳大利亚，APRA通常是一个“神秘”的监管机构。而本次报告则明确要求该机构进行该组。

报告指出：“APRA似乎已经形成了一种不愿挑战自我的文化，反应迟缓，并且在解决问题时治标不治本。”

“再加上APRA的组织架构，这些因素导致其履行职责和适应新挑战的能力受限。”

该专家小组在报告中提出了24项建议。其中的19项建议直接针对APRA，另有5项建议则针对联邦政府。

今年二月份，澳大利亚皇家委员会发布了银行业调查的最终报告。在这份报告中，委员会不仅呼吁对APRA展开能力审查，也批评了澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）未能发现并消除金融服务行业的不当行为。

尽管专家小组将APRA描述为“一个令人印象深刻且强有力的监管机构”，但是也表示，APRA对超出可量化金融风险运营行为的容忍度一直很低。

报告还敦促APRA改变其运营方式，并表示“所有管理层面的领导能力存在明显差异，需要进行文化变革，以促进内部辩论和可竞争性。”

报告批评APRA倾向于与“监管实体”“进行低调和“幕后”的处理方式。报告指出：“专家组认为这一点限制了APRA的影响力和权威性。”

“APRA需要转向更具战略性和强有力的通信使用，以确保最大化其对受监管实体的影响力。”

其他建议

其他关键建议方面，专家小组敦促APRA：

• 对现有处罚方式进行审核，以确定是否充分。

• 在对联邦银行文化、问责和治理的调查基础上，未来两年内进行几次类似的调查。

• 创建一个新的养老金部门，对所有养老金会员体系进行监督。

• APRA应具有足够的权力和灵活性，可以防止受监管实体任命或重新任命不适当的董事和高级管理人员。

澳大利亚竞争和消费者委员会前高管Allan Fels表示，一直以来，APRA对其所监管的银行业、养老金和保险业过于松懈。

“本次报告有助于向金融行业传递一个信息，即未来的监管力度预期更严。截至目前，监管力度尚不足以震慑它们做正确的事情。”

“APRA需要摆脱闭门交易背后的旧式监管，即过于接近受监管的行业。”

麦考瑞大学（Macquarie University）应用金融中心教授Elizabeth Sheedy表示，APRA与其监管的企业一样，面临着类似的文化和问责制问题。

他说：“这是报告所强烈传达的一个主题并已成为APRA工作方式的一部分。即APRA倾向于幕后操作、闭门讨论。而本报告强烈建议的是公开的、更有力的点名和惩戒制度。”

APRA的回应

在一份声明中，APRA表示对报告中的建议予以支持，并将这份报告描述为“对一份公平且均衡、具有适当前瞻性的报告，指出APRA未来成功所必须具备的能力。”

澳大利亚联邦财长Josh Frydenberg表示，针对报告中有关联邦政府的5项建议，财政部将采取行动。

在一份声明中，Josh Frydenberg说道：“一个独立、强大且有效的审慎监管机构对于保障澳大利亚经济的金融安全和金融稳定至关重要。”

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