全球财富管理机构审查香港客户政治立场（图）

“港版国安法”已生效20天，近日知情人士透露，全球财富管理机构为避免触犯“港版国安法”，正在审查他们的香港客户是否与香港泛民运动有联系。

据路透社7月20日引述不愿具名的知情人士报道，来自瑞士信贷、汇丰等的银行家正在扩大审查客户政治和政府联系的范围，在调查过程中加入额外要求。

报道称，如果有人被视为“政治公众人物”（politically exposed person），他在使用银行服务时可能遇到更大的困难，或是完全无法使用，而这一限制将取决于银行所得到的他人财富来源或金融交易信息。

知情人士称，一些财富管理公司的检查过程包含梳理客户及其合伙人在公共场合和媒体上发表的评论，以及近期在社交平台的言论。

消息人士也说，扩大客户审查范围的做法也适用于实施“港版国安法”的香港和中国官员，原因是这些机构预期，美国会对这些官员实施制裁。

全球财富管理公司银行家，对客户的审计范围在部分情况下可从2014年开始，以评估客户自2014年“雨伞运动”的政治立场。

报道称，汇丰拒绝具体评论“港版国安法”或美国将制裁中国和香港官员的举措，但在电邮声明中指出，银行已经制定严格政策与流程，并在全球范围内实行。

香港金融管理局也通过电邮声明指出，香港根据国际标准执行反洗钱要求，包括对政治公众人物的要求，相关国际标准和当局对银行业的指导方针未有任何改变。

据悉，在上个月底生效的“港版国安法”针对与香港有关的分裂国家、颠覆国家政权、组织实施恐怖活动和勾结外国或者境外势力危害国家安全进行惩治，违法者可被判最高无期徒刑。特定政府官员也有权要求冻结、限制、没收及充公与危害国家安全罪行相关财产。

跨国银行为符合监管要求，长期以来会审查客户的背景，包括审查他们的政治联系。政客、政府官员和国有企业高级主管，以及他们的家庭成员通常被视为政治公众人物。

此举是为了要执行国际制裁等法律，并防止有人利用银行系统洗黑钱。

消息人士透露，如果一些有政治联系的客户在“港版国安法”下被提控，部分香港财富管理机构担心他们会面对监管和声誉风险。

据悉，“港版国安法”立法期间，汇丰等外资银行的立场备受关注，此前，因汇丰银行迟迟未就“港版国安法”表态遭香港前特首梁振英点名。

梁振英指出，“在中国收回香港过程中，部分英资做了不少背弃香港的事，回归后，中央政府宽宏大量，既往不咎，有些还继续享受特权，汇丰银行是其一。但是一个多星期过去了，汇丰银行还未就‘国安法’表态，‘英国政府跟着美国政府走，汇丰会不会跟着英国政府走，是需要我们高度关注的’。

在遭梁振英点名后，汇丰银行6月3日在其微信企业号发文称，汇丰亚太区行政总裁、中国政协委员（港区）兼香港总商会主席王冬胜日前到“撑国安立法”的街站签名声援，并配上王冬胜在街站签名的照片，及展示其签名。

文章提到，香港银行公会上周发表声明指出，稳定的营商环境是香港国际金融中心持续发展的重要条件，相信“港版国安法”有助于加强投资者的信心，而汇丰作为银行公会主要成员，该行重申在“一国两制”的原则下，尊重和支持所有稳定香港社会秩序、振兴经济繁荣发展的法律。同时，汇丰银行认为稳定的环境是香港作为国际金融中心长期经济复苏的关键。

渣打银行6月3日也表示，相信“港版国安法”能够帮助“维持香港的长期稳定”。

梁振英缘何点名汇丰银行？汇丰银行是如何“一边赚中国的钱，一边跟着西方国家做损害中国主权、尊严和人民感情的事”？做了哪些背弃香港的事？

中国官方虽未对相关消息进行过多透露，但有媒体报道称，从此前的一些公开报道中，或可见端倪。

香港东网曾报道，2020年1月1日，香港汇丰总行被打砸纵火，或与一洗黑钱案有关。文章称，汇丰银行此次再度被砸，与2019年的一起洗黑钱案有关。

2019年12月19日，港警公布，破获一起洗黑钱案，并表示案件与“支援”被捕激进示威者的“星火同盟”有关，其大部分资金用以购买了保险投资产品，怀疑涉及洗黑钱活动，因此冻结了“星火同盟”7,000万港币（1港元约合0.13美元）账户，而账户就开设在汇丰银行。