华人一家4年诈骗3000万，专坑“熟人”骗走一生积蓄（组图）

疫情开始之后，诈骗案件就变得越来越多，这种不需要劳动就能获得钱的手段成了不法分子的“摇钱树”。

近日，大温曝光一名来自西温的华裔在3年里联合家人诈骗了亲朋好友3000万。

受骗的有商人、退休人士、大学生，甚至还有会计师，他们来自温哥华、维多利亚、高尔夫群岛、新加坡、英国等地区，很多人被骗的倾家荡产。

这一切，还要从10年前说起。

那时候，谭女士54岁，住在位于西温的别墅里，开始做起了投资生意。

2011年-2015年期间，谭女士以投资为由，招募身边朋友下场投钱。

她承诺可以返还12%-24%的高额利息，这简直比基金还返利高、比股票还稳定，使得很多朋友入套了。

一些拿到回报收益的投资者说，他们得到的收益其实并非来自于自己的投资，而是他们拉来的下线投资人。

这就是经典的庞氏骗局（Ponzi Scheme）。

庞氏骗局就是以下线养上线，整体构架像一个金字塔一样。投资者收到的利益或分红全都来自于他们拉来的下线，总之就是“拆东墙补西墙”。

随着这块蛋糕越来越大，最终资金链终于暴露了问题。

谭女士（Virgina Mary Tan）一开始将融资款项做为高息贷款，投给一些个人或小型公司。

但是2011年后，谭女士虽然扩大了融资范围，却没有将投资者的款项做为高息贷款——反而是将新筹集的资金以及小部分个人财产，用以支付最初投资者的利息和本金。

在这场投资骗局中，被骗的很多都是她的亲戚朋友，甚至有好多都是西温救世基督天主教堂的教友。

这其中，有4名牧师的毕生积蓄被骗光，还有一对夫妇只能卖掉自己的房子才能维持生活。

2015年，谭女士无法筹集到新的资金，终于被投资者举报。

这件事情从被调查开始到现在已经过去5年了，上周，原告和被告终于达成和解。而令人困惑的是，谭女士一家竟然只被罚款了350万元。

然而，谭女士和直系亲属的资产为255万元，破产受托人对她的个人资产进行了清算（包括西温的别墅）。

也就是说，谭女士骗了3000万之后，连350万元的罚款都交不出来。正式收入只有养老金，也还不清。

这样的骗局真是让骗子们太舒服了。

而且旁氏骗局之所以能顺利行骗就是因为：

1. 熟人作案，很多传销模式都会选择先从熟人、亲朋好友下手

2. 早期的投资贷款经历，让许多人放松了警惕

3. 承诺的12%-24%高额投资回报极具诱惑力

像谭女士这样，华人骗华人、从亲朋好友下手的还有很多。

今年，来自本拿比和素里的一位华裔和一位白人就通过旁氏骗局诈骗了33万加币。

今年4月份，本拿比居民陈红梅（Monita Hung Mui Chan，音译）和来自素里的Marie Joy Vincent参与了一个从全球1400多名投资者中，非法集资1500万的计划。

据悉，这两人通过52名投资者筹集了33万元，还向一些可能会投资的群体分发手册和申请表。

然而，陈红梅被罚13.5万元，同伙只被罚了6500元，加起来都没有他们诈骗来的一半。

骗的多，罚得轻——这就是为什么那么多诈骗者依旧猖獗的理由。

大家在投资的时候一定要擦亮双眼，谨防上当受骗，“日防夜防，家贼难防啊！”