新西兰客户在投资骗局中损失$20万，专家提醒要警惕骗子（图）

Stuff12月28日报道，一名女子在国际投资骗局中损失20万纽币，拒绝了银行提出的1500纽币的赔偿。

该女子在诈骗过程中向海外账户汇款23万纽币，银行设法追回了其中的3万纽币。

她认为，银行应该偿还她剩下的钱，因为银行违反了对她所负的保护其金融利益的责任，也违反了反洗钱法。

她向银行业监察专员（Banking Ombudsman）投诉，监察专员说，注意义务通常存在于信任和信心的关系中，如病人和医生或律师和客户之间，通常不适用于银行。

（图片来源：Stuff）

“银行不欠她一个信托责任，但它确实欠她一个以合理技能和谨慎行事的义务。我们认为银行遵守了这一义务，因为它正确地按照她的指示转移了资金，它遵守了行业惯例，要求双因素认证以确保实际上是客户在付款，没有警告信号（红旗）提醒她参与了一个骗局。”

该客户认为，银行没有发现这些交易并发布可疑交易报告，违反了反洗钱法。但监察员办公室说，它不同意，因为该法是为了抓住那些故意洗钱并把钱送到恐怖分子手中的人。

“该法特别防止银行在怀疑有这种活动时向客户通风报信。”

监察员办公室说，银行在接到她被诈骗的通知后，应该更迅速地采取行动，试图追回这笔钱。

拖延并没有给她带来任何损失，因为当银行接到报案时，这些钱已经超出了银行的能力范围。

“即便如此，我们还是在银行提出的500纽币的沟通和服务不足的基础上，提出了1000纽币的困扰赔偿。”

该客户拒绝了这一提议。

银行业监察员Nicola Sladden说，重要的是，人们在夏天要警惕骗子。

她说：“这几年很艰难，每个人都准备好休息了。我们敦促大家留意骗子，如果事情出了问题，直接联系银行。”

她说：“在网上购物时，例如在节礼日购物时，要提防虚假网站，只在可信的网站上付钱。每年的这个时候，快递诈骗也很猖獗。如果有人突然与你联系，在点击链接或提供任何信息之前，请停下来思考。如果一个提议听起来好得不像真的，可能就是假的。”

Sladden说，她的办公室每年都会收到更多关于欺诈和骗局的投诉，包括投资、销售、发票、恋爱和远程访问骗局。

她说，人们不应透露他们的密码或口令，应检查他们是否向合法收件人汇款，不应接受汇款给他人，应定期检查他们的账户和报表，如果怀疑自己被骗，应联系银行。

在她的办公室今年处理的另一起案件中，一名女子被卷入了一个浪漫的骗局。

她的银行注意到有可能是骗局，但她说银行并没有质疑她的交易。

她在四次交易中向海外汇款5万纽币，她说这些钱用于付汽车贷款。

监察员办公室说，该银行在处理这四笔交易中的三笔时，没有以合理的谨慎和技巧行事。

“我们没有发现证据表明银行向她询问了交易的性质和目的，从而失去了识别骗局的迹象。

“它也没有对两个明显的红旗采取行动，以及她提取并发送海外贷款收益打算用于买车。银行应该询问她或警告她可能存在欺诈行为，这可能会劝阻她不要付款。”

监察员办公室说，她可能仍然进行了这些交易，但她也可能有别的想法。

“我们建议她和银行平分四笔交易中三笔的损失。我们还注意到一些服务失误，包括延迟调查她的投诉，并认为这些造成了不必要的压力，应予以赔偿。我们建议银行向她支付2万纽币的直接经济损失，并支付5000纽币的压力和不便费用。我们还建议银行应该给员工提供更多的培训，并考虑如何在客户的资料上注明风险因素。”

该客户接受了这一建议。

（Violet）