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中国重磅规定:3月1日起 存取现金超5万元需登记来源(组图)

2022-01-31 来源: 每日经济新闻 原文链接 评论77条

日前,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。具体细则可在中国人民银行官方网站查看。

其中,有几点与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容。

中国重磅规定:3月1日起 存取现金超5万元需登记来源(组图) - 1

《办法》第十条提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

中国重磅规定:3月1日起 存取现金超5万元需登记来源(组图) - 2

此外,《办法》第九条提出,开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的。

第十二条中指出,证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构,向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的。

第十七条指出,非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系,以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币 1 万元以上的;通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上,或者 30 天内资金双边收付金额累计人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的。

针对以上三种情况,《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

此次《办法》出台是为完善反洗钱监管机制,进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。《办法》提出,对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户,金融机构应当至少每年进行 1 次审核;还要采取强化尽职调查措施,比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经 2021 年 10 月 29 日中国人民银行 2021 年第 10 次行务会议审议通过和银保监会、证监会审签,现予发布,自 2022 年 3 月 1 日起施行。

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最新评论(77)
Roberttai
Roberttai 2022-01-31 回复
活在强内,说话不能随意,写书不能随意,生娃不能随意,有钱也不能随意….只有官老爷们随意,为人民服务的官老爷们随意。从政府到法院到任何有关部门都冠以“人民“两个字,但人民什么都没有,只有服从!哀其不幸怒其不争!有时真想骂一声“活该“!
传统美德
传统美德 2022-02-01
澳洲你去过银行吗?一万刀要说来源吗?
FCCP
FCCP 2022-02-01
奴隶能有什么权力?一群奴隶醒不过来!
栓住
栓住 2022-02-01
不用说明来源,但须讲明用途并同样要验明正身,出示身份证件。说白了这就是一个国家的金融管理政策,用不着大惊小怪,说三道四的;也正如你爸你妈管理你家日常开支一样。
晴空_放肆微笑
晴空_放肆微笑 2022-01-31 回复
這個可以有,但執行起來會比較困難;加美大筆現金也是會問來源的(美國是一萬美金以上)。美加個人基本上都使用支票或銀行直接轉賬,使用現金的比較少,所以查問比較容易;而國內基本上個人不使用支票,執行上就不容易。
屲冚仚屳
屲冚仚屳 2022-02-01
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屲冚仚屳
屲冚仚屳 2022-02-01
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土澳居民vwsvv
土澳居民vwsvv 2022-02-01
澳洲一万以上也要问啊
豆腐罐
豆腐罐 2022-01-31 回复
美国银行是保护合法的钱,中国银行是帮助中国政府控制老百姓的钱,当然包括合法非法
老小孩
老小孩 2022-01-31
傻缺
嗿顽
嗿顽 2022-02-01
傻缺
阿大
阿大 2022-02-01
傻 x
biggkev
biggkev 2022-01-31 回复
一早就應該了
土澳居民jG6QX
土澳居民jG6QX 2022-02-02
这么关心故国.为什么不滚回大陆搞民主运动呢?反正轮子狗和恨国党都自己以为华人都坚持他们这些傻冒.回故国吧.做执政党啦!
FCCP
FCCP 2022-02-01
反正你也不回去是吧!
成长中的郑小兔
成长中的郑小兔 2022-01-31 回复
党妈准备割韭菜了
屲冚仚屳
屲冚仚屳 2022-01-31
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老小孩
老小孩 2022-01-31
割你妹
阿大
阿大 2022-02-01
割你个阴d


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