小心你的钱！5华男和印度人合伙，每月给“大佬”弄$100万！数千人已上当（组图）

近日，五名华男因涉嫌参与一起大型跨国诈骗和洗钱计划，正面临美国司法部的起诉。

这一犯罪计划导致两千多名老年人上当受骗，损失超过2700万美元。

根据美国司法部7月31日公布的起诉书与公开提交的文件，五名被告及其位于印度的同谋运营着一个跨国诈骗团伙，专门盯上全美各地的老年人。

五名被告中有四人居住在南加州，一人居住在内华达州。

当地时间7月31日，两个州约60名联邦、州和地方执法人员联合行动，将内华达州亨德森市（Henderson）40岁居民王某（* Wang，音译，下同）、南加波莫纳市（Pomona）40岁居民陈某（* Chen）、西科维纳市（West Covina）40岁居民李某（* Li）和圣盖博市（San Gabriel）36岁居民王某（* Wang）成功逮捕。

第五名被告为29岁的圣盖博市居民龚某（* Gong），他已于今年4月9日在家中率先被捕。

根据美国法律，若串谋电信诈欺罪成立，被告最高会被判处40年监禁和100万美元的罚款；若洗钱罪成立，最高被判20年监禁、50万美元或洗钱金额2倍的罚款。

跨国诈骗过程

根据美国联邦调查局（FBI）网络犯罪举报中心（Internet Crime Complaint Center，简称IC3）的最新年度报告，老年人成为多种骗局的受害者，造成严重经济损失。

在众多骗术中，“技术支持诈骗”（Tech support scams）是2023年老年人报告最多的诈骗类型：骗子会冒充银行、政府等部门的技术或客服支持人员，一步步骗取受害人的钱财。

除此之外，还有常见的“杀猪盘”、“投资诈骗”、“网络钓鱼”等骗术。

在这起跨国诈骗计划中，被告就采用了相似的骗术。

起诉书称，诈骗者通过弹窗广告、电子邮件和电话联系受害者，哄骗受害者联系位于印度的诈骗呼叫中心，一旦受害者拨打了电话，呼叫中心的骗子会利用社交话术与受害者建立信任，诱导受害者执行某些特定指令。

在许多情况下，骗子会指使受害者安装远程桌面软件，远程访问受害者的电脑。

当与受害者建立信任后，骗子会通过“技术支持”，或冒充政府和银行工作人员，或冒充商家退款人员等诈骗手段，诱使受害者向其同伙汇款，此次被指控的五名被告就负责接收汇款并将钱转移。

骗子会指使受害者将现金通过快递寄送到南加州、内华达州等地，或直接进行电汇。

五名被告会提供虚假姓名与地址，并在CVS药房等地用假身份证取走装有现金的包裹。

根据起诉书，被告专挑老年人下手。在拿到受害者的钱财后，被告会通过加密货币交易的方式，将赃款转移给位于印度的同伙。

在起诉书中，检方引用了王某在2023年8月的一条短讯内容：

“我需要做的，就是用假身份证从CVS取走包裹，包裹里装着现金，然后将钱‘漂白’后交给位于印度的诈骗集团。我老板每周都能骗到一百多万美元。”

两千余名老年人被骗

FBI披露，居住在美国的被告与印度同谋者之间有着密切联系，仅在2021至2023年间，特工就确认约有两千名受害者上当受骗，损失总额超过2,700万美元。

起诉书指出，这场大型跨国诈骗一直持续至2024年6月。

美国检察官塔拉‧麦格拉思（Tara McGrath）表示，“每天都有骗子诱骗毫无戒心的老年人，骗取他们辛苦赚来的积蓄。我们敦促所有人谨慎行事，在向那些仅通过电话、短信或网络上认识的陌生人汇款前，先咨询亲朋好友的意见。”

此次打击跨国诈骗的行动由FBI、近10个不同地区的警察局以及司法小组共同完成。

FBI表示将继续与执法机构合作，阻止并击垮一切有组织的欺诈团伙。