墨尔本2名华人被逮捕，背后竟然牵扯出超过3000万澳币！中国也表态严查，事情大了...（组图）

就在昨天，

墨尔本法院开庭审理了一起案件，

被审判的是两名华人！

两人在短短15个月时间里，

洗钱超过3000万澳币！

全都被判超过5年监禁！

中国也官宣，

未来对这个行为进行严查，

很多澳洲华人可能都会中招！

未来，

这个事情千万别做！

01

两名华人洗钱15个月，涉案金额3360万澳币！

澳洲对于洗钱的打击一直都是不遗余力的，可是因为其中的超高黑色收益，依然有很多人铤而走险。这其中不乏一些华人。

就在昨天，墨尔本法庭开庭审理了一起恶性洗钱案件，涉案金额高达3360万澳币，而犯下如此大案的只有两名华人。

主犯是现年37岁的Boliang Liu，之前是一名房产中介，在结识了一批富豪以后，他觉得来自房产的收益太少，反而起了歪心思，洗钱似乎能够让他短时间内暴富。

利用手头的资源，他成立了一个专门针对中国客户的对境外汇款公司，实际上就是开始踏入洗钱的犯罪之路。

他的胃口很大，从来不问资金来源，只要有钱进账并且给予他高额收益他就敢操作账户。

最高的时候他平均每周就要洗钱200万澳币。

因为涉及违法行业，他手下只有一名员工，就是为他跑腿往返于各个银行ATM进行现金存款的Tao Zhou，这位41岁的华人男子每一次都背着十几万澳币现金往返于银行之间。

因为存款达到1万澳币就必须要进行申报，所以他每次存款都严格控制在1万澳币以下，每次都要在银行外忙活一个多小时。

这种行为太频繁以后，银行也开始留意这个怪异行为并上报给了警方。随后警方开始了对两人的追踪，并逐步掌握了两人的犯罪证据。

证据掌握充足后，警方立刻将两人逮捕，Tao Zhou在被捕的时候，背包里还有18万澳币现金。

警方还在Boliang Liu位于Burwood的豪宅内查获了超过91万澳币，还有大量奢侈品。

在法庭上他们也交代了自己的犯罪事实。

两人确实在为很多人洗钱，为了高额收益，他们从来不在乎钱从哪里来，只要能给得起手续费，他们就会帮忙进行洗钱。

最终，两人因为洗钱数额巨大，被当场判刑。

Boliang Liu作为主犯，被判5年零6个月监禁，Tao Zhou被判3年零6个月，但追加了1年零9个月的刑期。

这种数额庞大的洗钱案，不论主犯还是从犯不然都会遭到法律的严惩。

但严格来说，洗钱这件事情，可能不少澳洲华人都出现过，甚至不少人可能都会频频出现这种问题。

02

中国出台最新规定！转账一律严查！大批华人可能已经违法而不自知！

洗钱这个行为不只是澳洲严查，中国也一直在严厉打击。

继今年4月《非银行支付机构监督管理条例实施细则（征求意见稿）》发布三个月后，7月26日，中国人民银行宣布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》自发布之日起施行，对包括微信、支付宝在内的众多支付平台进行了更严格的监管。

这一《细则》作为《非银行支付机构监督管理条例》的延伸，相当于提供了详细的“操作指南”，确保监管措施从即日起正式生效并落实到位。

新规的核心变化主要可以总结为下面三点：

支付业务分类更细致：为了加强监管，支付业务被细分为储值账户营运和支付交易处理两大类，并进一步细分为Ⅰ类和Ⅱ类。

跨境转账监管力度加强：对单笔或累计超过一定金额的跨境转账，将进行重点检查。

风险抽查机制：非银行支付机构对大额转账将进行随机抽查，以防范洗钱、逃税等违法行为。

更详细的一些变化，澳洲华人必须清楚：

1. 非银行支付机构支付单笔转账3000元以上，会面临风险抽查，0-1万元的抽查率为2%，超过10万元会有高达10%的抽查率。

2. 非银行支付机构账户交易到达以下数额也会被重点检查：

单笔或累计现金交易超过5万元人民币；

公对公转账超过200万元人民币；

严格来说，私人换汇就是洗钱的一种，很多华人在不知不觉间都触犯了法律，未来大家一定要注意，中国已经开始了严查，轻则账户被冻结，重则还可能面临严重处罚！

同样也需要警告在澳洲境内的中国留学生，留学生是洗钱集团眼中的最佳工具。

他们将向那些即将离开澳洲不再回来的留学生收购银行账户，然后利用这些账户当成资金的中转站。

他们会派出团队成员，在澳洲各地通过ATM向这些银行账户内存入现金，因为是直接存款，银行也不知道这些钱的来源。

而这些赃款经过留学生账户的中转，也就变成了合法资金。

根据调查显示，平均每小时，洗钱团队就能将100万澳币“洗干净”，每天都会进行无数次这样的存款操作。

为了避免银行发现，他们的存取款金额都严格控制在1万澳币以内，通过频繁操作的方式，在很长一段时间内的确规避了银行的检查和澳洲警方的调查。

最后，通过这些账户“洗干净”的赃款会陆续转移到境外。

这是严重违反法律的，而出售账户的留学生也需要为此承担法律责任。

所以大家千万不要贪图蝇头小利，贪小便宜的结果就是吃大亏！

03

结语

洗钱这种行为全世界都在严查，澳洲和中国的严查力度都很大，提醒广大澳洲华人，私人换汇这种行为千万别再做了，违法！

同样，也不要被洗钱的巨大灰色收益所吸引，触犯法律不仅会遭到重罚还会身陷囹圄。