华人女子卷走400亿，年龄改小12岁，持假护照逃往国外，刚刚认罪（组图）

这是迄今为止全球最大规模的加密货币查获案件，涉案金额480亿人民币。

背后主使是一名中国女子Zhimin Qian（钱志敏，别名Yadi Zhang），外媒称她为“比特币女王”。

本周一，英国伦敦法庭上传来重磅消息：钱志敏当庭认罪，承认两项与“犯罪所得”相关的罪名。

英国警方从钱志敏处查获6.1万枚比特币，按当前价格市值超过50亿英镑（480亿人民币）。

01

“比特币女王”庭审首日即认罪

钱志敏今年47岁，于2017年入境英国，英国警方对她的调查也持续了7年。

伦敦警察局发布声明称：“2014至2017年间，她在中国策划了一起特大诈骗案，超过12.8万名受害者被骗，其非法所得随后被转存为比特币资产。”

警方指出，随后钱志敏使用伪造证件潜逃离开中国，入境英国，并于试图通过购置房地产洗白赃款。

她改名为Yadi Zhang，持圣基茨和尼维斯联邦护照，并将出生年龄从1978年改成1990年。

2018年，英国警方在伦敦查获了这些比特币。

2024年4月，钱志敏在英国被捕。

从本周一开始，对她的庭审预计将持续12周，而她却出乎意料地在第一天就更改了之前的抗辩主张。

她承认了两项罪名：非法持有和转移犯罪所得财产，也就是比特币。

周二，法院获悉，针对钱志敏同伙的没收程序已经开始。

钱志敏认罪后已被继续关押，将于11月10日进行听证会，等待判刑。

02

在中国卷走400多亿

这个案子最早要追溯到2014年，钱志敏经营的天津蓝天格瑞电子科技有限公司正式成立。

根据百度百科资料，钱志敏在中国策划了一个“财富管理计划”，开始销售投资产品，并承诺投资者可获得高达300%的回报率，还声称蓝天格瑞拥有比特币挖矿的副业。

图源：三联生活周刊

在此后的三年时间里，蓝天格锐公司推出了蓝天一号、蓝天二号、有利有币、超算一号等10种理财产品。

2014年4月至2017年，蓝天格锐非法吸收钱款共计约402亿元，均由钱志敏控制支配。

2017年元旦，昵称“花花”的钱志敏在博客发布的“十大心愿”

据《三联生活周刊》2024年的报道，投资者大多年龄在50岁至75岁之间，他们投入了“数十万至数千万元”人民币。

图源：三联生活周刊

受害者有商人、银行职员、司法人员等，他们无比相信钱志敏的蓝图，很多甚至贷款投资，而对她本人却知之甚少。

2017年7月27日，天津警方查封蓝天格锐，但此时实控人钱志敏已借助假护照逃到国外。

03

华人同伙一夜乍富

钱志敏在英国期间，得到了另一名华人Wen Jian的帮助。

Wen Jian出生于中国一个工薪家庭，于2007年持伴侣签到英国生活，一直过得很简朴，在伦敦东南部一家中餐外卖店工作。

2017年，她在微信看到一则招聘“私人管家”的工作，第一次认识了钱志敏。

她辞去中餐馆工作，两人一起搬入伦敦西北部Hampstead一套六居室住宅，租金每月17300英镑。

两人声称经营着一家国际珠宝公司，周游世界，使用比特币购买奢侈品和珠宝，并寻找可购置的房产。

“Wen Jian因为帮助钱志敏而获得了丰厚的报酬，几乎在一夜之间改变了她的生活环境。”

Wen四处旅游

据《卫报》报道，Wen开着一辆奔驰车，18个月后带着儿子从中国飞到美国，让他去一所私立学校上学。

在此期间，Wen试图购买多处千万英镑豪宅，但在购买过程中无法证明资金来源，她2016/17财年的收入仅为5979英镑。

她的异常行为引起注意，最终触发了警方调查。

警方在钱志敏的住所发现现金、笔记本、手机、存储设备和包含密码代码的文件。

Wen Jian声称自己是钱志敏的护理人员，对财富的来源一无所知。

最终，Wen Jian因涉及帮助钱志敏洗钱被定罪，判刑六年零八个月。

钱志敏的另一位帮手还有一名马来西亚华人Seng Hok Ling，根据指控，他一直代表钱从事加密货币交易。

04

曾购买皇冠，打算“当女王”

在对钱志敏住所的搜查中，英国警方还发现了她的日记，一个荒诞而危险的“帝国计划”浮出水面。

她计划凭借庞大的财富，在一个自称为“主权国家”的小国利伯兰（Liberland）加冕为女王。

利伯兰位于欧洲多瑙河西岸，克罗地亚和塞尔维亚之间，面积仅三平方英里。

2015年，它自称为“主权国家”，虽然国际上并未被承认，但它的官方网站鼓励投资者用加密货币购买虚拟土地和数字资产，据说有70万人申请了“护照”。

这给了钱志敏幻想的土壤，她认为，这里足以让她实现“独立王国”的梦想。

她打算用500万英镑购置专属于自己的皇冠珠宝，象征她的权力和地位。

图源：三联生活周刊

她还打算在利伯兰建造一座机场，方便自己和投资者出入，同时筹建世界上最大的寺庙吸引关注。

她甚至还打算宣传自己是转世女神，为自己的身份合法化。

如果不是2024年被捕了，她这个疯狂而大胆的计划可能已经实施。

05

受害者能等来赔偿吗？

12.8万名受害者，超过400亿人民币财富，最终在英国被查获，这笔巨款将何去何从？

钱志敏本周在庭审中认罪后，她的律师表示，

“我的当事人今天认罪，希望给自2017年以来一直在等待赔偿的投资者带来一些安慰，并向他们保证，加密货币价值的大幅上涨意味着有足够的资金来偿还他们的损失。”

实际上，赔偿受害者并不像钱志敏想的那么轻松，这起跨国案件存在极大不确定性。

受害者在中国，查获的比特币在英国，涉及法律程序和国际合作。

赔偿不是自动进行，受害者要证明自己合法权益受损，并通过民事诉讼要求返还。

加上钱志敏的加密资产多次转移、加密和分散存储，追回和分配难度大。

根据英国法律，没收的资产优先用于补偿国家开支（警务预算等），这笔巨额财富极可能成为英国警方和国家的收入。

一些报道称，英国政府将寻求保留被扣押的资金，内政部和财务部暂未正式回应。

对12.8万名受害者来说，新一轮的等待和煎熬，才刚刚开始。