澳洲街头的这些ATM千万别用！退休老人被骗走毕生积蓄（组图）

澳洲金融犯罪监管机构已对第二家加密货币ATM运营商采取行动。目前有越来越多证据表明，这类机器正被用于诈骗与洗钱活动。

澳洲交易报告和分析中心（AUSTRAC）表示，加密货币ATM已成为重大洗钱风险，并于今年7月对该行业实施新限制，包括交易限额。

但对72岁的珀斯退休老人Dorothy Dyall来说，监管打击来得太晚了。

（图片来源：ABC）

今年4月，她因点击电脑上一条伪造的微软安全警报，被骗走了1.25万澳元的毕生积蓄。

“电脑突然弹出刺耳的警报声，像火灾警报一样，”她说，“一个男人自称是微软安全部门的人，说我的账户被黑客入侵，还被用来访问儿童色情网站。”

“我当时吓坏了。我以前是护士，满脑子想的都是帮他们抓住凶手。”

在长达4小时的数次通话中，骗子编造了复杂的谎言，声称自己正与银行合作处理一场网络攻击。

Dyall表示，这些骗子“非常、非常有说服力”。

他们指示Dyall去银行取现——并让她告诉银行工作人员“是要买车”，随后将现金存入社区超市内由Localcoin运营的加密货币ATM。

“他们让我别跟任何人说话，直接把钱存进去……我一到家就反应过来，自己被骗了。”

澳洲网络安全中心数据显示，截至今年1月的12个月里，澳洲人因加密货币ATM诈骗损失约300万澳元。但当局认为，由于存在大量未报案情况，实际损失远高于此。

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涉及加密货币ATM的诈骗类型包括招募“洗钱骡子”、投资骗局、网恋诈骗和敲诈勒索。这类ATM的主要使用者多为50岁以上人群。

“洗钱骡子”指的是受犯罪分子指使，或知情或不知情地转移非法所得，以掩盖资金来源的人。

尽管消费者权益组织、银行业不断呼吁禁用这类ATM，且英国、新西兰已出台禁令，但澳洲联邦政府目前仍拒绝将其列为非法设备。

Dyall选择公开自己的经历，希望能避免更多人受害。

“如果你被骗了，别觉得丢人，这确实会打击自尊心，但任何人都可能上当……不只是我们这些退休老人，连有钱的商人也不例外。”

随着加密货币ATM行业规模不断扩大，金融犯罪监管机构正加大对该行业运营商的执法力度。

本周四，AUSTRAC宣布，经过加密货币专项工作组调查，已对昆州运营商Cryptolink处以5.6万澳元罚款，并强制其签署整改承诺。

此次处罚的原因包括：该公司未按规定上报大额现金交易，且在洗钱与恐怖主义融资风险评估中存在漏洞。

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根据规定，加密货币ATM运营商需向AUSTRAC上报1万澳元及以上的交易。

AUSTRAC总法律顾问兼法律与执法部门负责人Tim Lear表示：“整改承诺要求Cryptolink聘请第三方审查其系统与流程，包括对大额现金交易的管控措施，以及完善的风险评估机制。”

目前，Cryptolink在澳洲运营着97台加密货币ATM。该公司发言人在一份声明中表示，已与AUSTRAC合作解决问题，并加强内部管控。

今年6月，AUSTRAC发现南澳运营商Harro's Empire存在被犯罪利用的风险后，已撤销其注册资格，并责令其关闭4台加密货币ATM。

尽管出台了新规，加密货币ATM的数量仍在激增。目前全澳此类设备已超2000台，而2019年时仅为23台。

运营商通常会在加油站、超市、邮局等客流量大的零售场所，租赁显眼位置摆放设备。

AUSTRAC加密货币专项工作组发现，在使用频率最高的90名加密货币ATM用户中，85%的交易与诈骗或“洗钱骡子”活动相关。

“加密货币ATM是一种非面对面渠道，且全年无休、24小时运营，”Lear表示，“现金一旦存入机器，就会直接进入钱包并完成即时转账。”

“这是一种无需面对面接触，就能快速将现金转移至海外的直接方式。”

今年7月，AUSTRAC对所有加密货币ATM供应商增设新规，包括“每位用户每日交易限额5000澳元”。

尽管如此，新规生效后，仍有约200台新设备投入使用。Lear表示，AUSTRAC已将多起案件移交执法部门，并持续监控行业合规情况。

“西澳已出现洗钱罪相关起诉案例，我们也已向可能为犯罪集团充当‘洗钱骡子’的人发出警告。”。

澳洲内政部长Tony Burke近期透露，政府计划出台新法律，赋予AUSTRAC更强大的权力，以限制或禁止加密货币ATM。

已有部分国家采取封禁措施——英国于2022年宣布所有加密货币ATM非法，新西兰也已宣布将实施禁令。

身份盗窃援助机构IDCare早在7年前就对加密货币ATM表达过担忧。

“诈骗受害者会被要求通过ATM将现金转为加密货币，骗子则通过这种虚假手段骗取钱财，”IDCare首席执行官David Lacey说，“近15年前，澳洲第一台加密货币ATM出现在Nimbin，这引起了我们的关注——这些设备的位置与诈骗受害者有什么关联？”

Lacey表示，IDCare还发现昆州远北地区存在类似模式：网恋诈骗受害者会被要求前往凯恩斯的加密货币ATM，为犯罪集团洗钱。

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“我至今没找到这类设备存在的合法理由，我更支持全面封禁它们。”

而加密货币ATM运营商则辩称，这类设备为用户提供了“合法购买加密货币的渠道”。

但行业交易员透露，加密货币ATM的交易手续费极高，远高于在线交易所，因此“没有专业交易者会使用它们”。

当局表示，这类设备已成为犯罪分子的“漏洞”——他们借此规避银行对“资金转入加密货币交易所”的严格管控。

值得注意的是，消费者权益组织与各大银行罕见地达成共识，均呼吁对加密货币ATM实施封禁或更严格的监管。

“封禁或加强监管加密货币ATM，有助于阻断犯罪分子洗钱和转移诈骗所得的渠道，”澳洲银行协会（ABA）首席执行官、前联邦自由党财政部长Simon Birmingham表示，“澳洲人被迫存入加密货币ATM的每一分钱，都相当于投入了一个几乎无法追回的黑洞。”

目前，Dyall已向警方报案，但资金未能追回。不过，在Cockburn市财务顾问Colleen Crowley的帮助下，她从银行获得了1000澳元的善意赔偿。

这两位女性都希望能封禁加密货币ATM。

“它们简直无处不在。”

Crowley则表示，至少应向加密货币ATM诈骗受害者提供损失赔偿。“我们不该再让消费者承担责任、背负骂名了。”

（Gina）