因未能帮客户防范诈骗，澳洲汇丰银行被重罚$3500万，有人被骗光终生积蓄（组图）

汇丰银行澳洲分行同意支付3500万澳元罚款，原因是该行承认未能有效保护客户免受诈骗，导致部分受害者蒙受毕生积蓄损失。

联邦法院Elizabeth Bennett法官认定，汇丰银行未能对其内部转账系统实施有效管控，令客户遭受重大损失。该行同时承认违反了电子支付守则——其调查诈骗报告的平均耗时长达约144天，严重滞后。此外，该行在判断诈骗损失应由客户还是银行承担时未能正确适用相关规则，也未能为因安全事件被锁定账户的客户提供适当的恢复渠道。

案件于周四在联邦法院审理，Bennett法官表示相关违规行为性质严重，3500万澳元的罚款金额适当。

早在2021年5月，汇丰银行就已得知有诈骗分子冒充其员工行骗，却未能及时采取有效措施保护客户，最终酿成大规模损失。

证券投资委员会（ASIC）主席Sarah Court表示，受害者合计损失数以千万计的澳元，还不得不等待数月才能得知资金下落，这给他们带来了巨大的压力、内疚与恐慌。

联邦法院已责令汇丰银行澳洲分行支付3500万澳元罚款，此前该行承认在保护客户免受诈骗方面存在严重失职。

数据显示，2020年1月至2024年8月期间，共有超过1000起未经授权交易报告，涉及金额高达3460万澳元。

受害者案例触目惊心：一名51岁的牙科技师损失4.7万澳元，一对50多岁的维州夫妇则有4.8万澳元从房贷账户中不翼而飞。此前，多名汇丰银行客户曾向7NEWS.com.au讲述亲身遭遇——一名悉尼男子原本为父母精心筹划的出国惊喜之旅，因5万澳元在诈骗中被盗而化为泡影；一名墨尔本女子的置业梦，也在同等金额从账户消失的那一刻彻底破碎。

汇丰银行就3500万罚款作出回应

汇丰银行在声明中表示，对受影响客户深表歉意，并对与ASIC达成协议解决诉讼程序感到欣慰。该行发言人表示，此次协议认可了银行所推行的客户补救计划，以及在欺诈和诈骗预防、检测与响应方面所做的重大改进。

该行还被勒令通过其数字平台及致客户信件公布相关违规行为。

ASIC主席Sarah Court表示，客户合计损失了数以千万计的澳元。

Sarah Court将这一结果称为“全球范围内同类首例之一”，并直言3500万澳元的罚款是“迄今向银行业发出的最严厉的诈骗警示信号”。她强调，银行早已充分意识到诈骗风险的存在，现在必须建立充分的管控措施，确保其与诈骗受害者的互动起到帮助而非阻碍的作用。

作为提起此次民事罚款诉讼的企业监管机构，ASIC表示，汇丰银行迄今已通过补救计划支付约2150万澳元赔偿金，7月底前还将有更多赔付到位。与此同时，该行已追回并返还了客户650万澳元资金。