东南亚遥控华人在美商店诈骗，年捞10亿（图）

随着非接触式支付(tap-to-pay)、零售商应用程式日益普及，数位盗窃正在塑造新一波有组织零售犯罪浪潮；这些犯罪活动可以透过世界任何地方的电脑进行，每年为中国犯罪集团带来高达10亿元收益。

CNBC调查全国各地近十起涉及众多零售商的有组织犯罪集团刑事诈骗案，受害商家包括家居修缮巨头劳氏（Lowe's）和折扣零售巨头TJX公司在内。

报导指出，这些诈骗者的作案手法，与以往从大型超市货架盗取商品的行径大不同；中国犯罪集团从位于东南亚的大本营以耳机遥控指使低层诈骗犯，在美国零售连锁店使用被盗信用卡和非接触式支付购买礼品卡，然后再以折扣价转售，或购买高价商品在中国转售。

负责调查相关案件的国土安全调查局主管帕克斯(Adam Parks)表示，「我们知道，全国各地随时都有数百人从事这种犯罪活动；即便每次交易金额不高，但加起来数目仍十分可观。」

家得宝(Home Depot)资产保护副总裁格伦(Scott Glenn)指出，「这种犯罪活动对不法分子来说，风险非常低，它们不太显眼，不易被察觉；成为过去几年更常见的作案手段。」

业内专家和执法部门指称，诈骗分子以大型零售商为目标，是因为这些零售商平台存储了信用卡资讯和个资等敏感讯息，安全级别却不及银行。

田纳西州诺克斯郡(Knox County)警长劳森(Matt Lawson)表示，他一直在调查一个与中国有组织犯罪集团有关的诈骗集团，但案件错综複杂，难以仅凭地方当局处理；不过除非盗窃金额达到一定金额或构成联邦犯罪，「否则几乎都能逍遥法外」。

自新冠疫情爆发以来，大量中国公民涌入美国陆路口岸，这种诈骗活动愈演愈烈。帕克斯表示，试图非法入境者通常依赖走私者和有组织犯罪网，走私者一旦进入美国，就会欠下犯罪集团债务、被要求还债。

「犯罪集团会教你如何进入商店，用偷来的信用卡资讯购买商品，然后你再把这些商品运回中国，」帕克斯说：「我们的抓捕行动很多时候就是从这裡开始，但这只是犯罪组织的最底层。」

国土安全调查局表示，国土安全调查局的全国「红钩行动」(Project Red Hook)旨在打击礼品卡诈骗等形式的数位零售犯罪，自2024年1月以来，已促成至少239人被捕，目前正将目标锁定在美活动的几个大型中国有组织犯罪集团。