全球超400万人受害，大规模信用卡诈骗案终于破获（组图）

德国联邦刑事警察局在11月5日的新闻发布会上宣布，一场被称为“退款行动”（Operation Chargeback）的国际联合执法行动成功打击了一个庞大的网络诈骗和洗钱网络。

共有18名犯罪嫌疑人被捕，其中5人在德国落网。这些嫌疑人被控犯有大规模信用卡诈骗罪，影响了全球超过四百万人。

德国联邦刑事警察局与科布伦茨检察院主导了这次调查，行动范围跨越了三大洲，在德国、意大利、加拿大、卢森堡、荷兰、新加坡、西班牙、美国和塞浦路斯等多国同步展开。

仅在德国境内，警方就搜查了29处房产，覆盖了巴登-符腾堡州、巴伐利亚州、柏林、黑森州、莱茵兰-普法尔茨州、萨克森州、汉堡和石勒苏益格-荷尔斯泰因州等多个地区。

来自联邦刑事警察局、科布伦茨检察院、联邦金融监管局和税务调查部门的250多名警员参与了此次行动。

调查人员发现，这个犯罪团伙在2016年至2021年间活跃于网络，他们通过钓鱼攻击或数据泄露窃取信用卡信息。

嫌疑人利用这些被盗的信用卡数据，在虚假网站上创建了约1900万次订阅服务。

这些网站主要提供色情、交友和流媒体服务，设计专业，但故意避开搜索引擎的索引，只能通过直接URL或链接访问。

这种骗局最狡猾之处在于其隐蔽性。

诈骗者故意将扣款金额设置得很小，大约每月50欧元，同时使用模糊的用途描述。

许多信用卡持卡人因此无法清楚识别扣款项目，也难以发现这些未经授权的消费。

科布伦茨总检察长哈拉尔德·克鲁泽指出，超过四百万人受到影响，但许多人可能根本没有察觉。

嫌疑人不仅实施诈骗，还建立了一套复杂的洗钱系统。

他们入侵了四家德国大型支付服务提供商的系统，通过正常的支付交易洗钱。该犯罪团伙甚至在其中一家公司安装了“专门用于洗钱的软件”。

六名嫌疑人，包括高管和合规官员，被指控与诈骗网络勾结，以换取费用。这些支付提供商的前员工被怀疑明知故犯，允许欺诈活动发生。

此案的全球规模令人震惊。调查人员表示，犯罪分子利用了来自190多个国家和地区受害者的信用卡信息。

造成的实际损失超过3亿欧元，嫌疑人还试图诈骗另外7.5亿欧元，但未能得逞。

德国联邦刑事警察局副局长玛蒂娜·林克称，这是对全球金融诈骗的一次“重大打击”。

调查过程中，警方在卢森堡和德国查获了价值超过3500万欧元的资产。

犯罪嫌疑人使用了众多空壳公司，主要注册在英国和塞浦路斯，以分散欺诈交易，减少退款风险和被发现的可能性。

这些空壳公司是通过“犯罪即服务”供应商获得的，他们提供完整的公司结构，包括假董事和伪造的了解你的客户（KYC）文件。