澳洲养老基金暴雷！6000投资人损失$4.5亿，仅追回$160万（组图）

去年12月，First Guardian的数千名投资者再次遭遇沉重打击。最新披露的数据显示，在该基金近4.5亿澳元的投资总额中，目前仅成功追回160万澳元，这一数字对于损失惨重的投资者而言无疑是杯水车薪。

该基金于去年早些时候倒闭，导致约6000名投资者共计4.46亿澳元的资金化为乌有。

自First Guardian和Shield管理投资计划于4月进入清算程序以来，数千名澳洲人不仅面临毁灭性的财务打击，更可能彻底失去赖以生存的退休储蓄。

据悉，许多投资者此前受高收益诱惑，将终生积蓄从受澳洲审慎监管局（APRA）严厉监管的基金中转出，投入到这些监管相对宽松的管理投资计划中。

此次倒闭事件震动了澳洲养老金行业，其负面影响预计将持续至2026年。目前，监管机构已将其列为年度工作重点，联邦政府也在权衡是否制定更为严格的法律。

追回资金不足以支付清算费

在12月的最新进展中，负责管理First Guardian计划的实体Falcon Capital清算人表示，目前追回的160万澳元资金甚至无法覆盖清算成本。

截至报告发布时，应当支付给清算公司FTI Consulting的报酬已接近200万澳元。

清算人发出警告称，即便未来有任何针对投资者的潜在分配，预计至少还要等待18个月。

不过，部分投资者在圣诞节前迎来了转机。通过金融服务运营商Netwealth向First Guardian投入1亿澳元退休储蓄的约1000名投资者获悉，作为与监管机构达成协议的一部分，该公司将提供全额赔偿。

此前，麦格理集团（Macquarie Group）也达成了类似协议，同意向通过其平台投资Shield的约3000名受害者支付3.21亿澳元补偿款。

然而，通过Diversa和Equity Trustees平台进行投资的受害者运气稍逊，目前尚未追回一分钱。澳洲证券投资委员会（ASIC）已对这两家公司提起法律诉讼，案件仍在审理中。

First Guardian投资者资金流向海外

澳洲证券投资委员会（ASIC）分别于2024年2月和2025年2月停止了Shield的运作并冻结了First Guardian的资产。尽管如此，ASIC 仍因行动迟缓饱受外界抨击。

清算报告披露了令人始料未及的资金去向。在追回的金额中，包括出售一辆兰博基尼 Urus 所得的约33.6万澳元，据称该豪车正是利用投资者的资金购买的。

调查显示，First Guardian的大部分资金已流向海外，其中约9420万澳元涉及关联方投资，另有1.662亿澳元流向了关联管理方。

此外，报告还指出有1170万澳元被转入董事的个人投资工具及其家属手中。

清算人坦言，追回这些投资需要漫长的诉讼过程，针对董事或关联方的法律索赔在金额和时间上都存在极大的不确定性。

这一系列黑幕引发了社会广泛关注：究竟谁该为这些失去退休储蓄的投资者最终买单？

起诉相关人员是 ASIC 的“首要任务”

ASIC明确表示，起诉涉及Shield和First Guardian倒闭案的相关责任人是2026年的首要执法任务，后续不排除采取更多法律行动。

11月，监管机构指控Sequoia旗下的Interprac在监管和合规方面存在严重失败，导致数千名澳洲人面临巨大的财务风险。随后，ASIC还起诉了曾给Shield 发布“正面”评级的SQM Research，以及多家养老金受托人。

其中，养老金受托人Diversa因涉嫌未能对成员投资进行充分尽职调查、未有效监控基金运作而被推上被告席。对此，Diversa 及其他涉案公司均表示将进行辩护。

与此同时，部分机构已在监管压力下寻求行政援助。Netwealth曾根据养老金法向助理财政部长Daniel Mulino申请财务援助，理由是基金因欺诈或盗窃遭受损失。

但在去年12月，Netwealth在与ASIC达成和解并同意自行赔偿客户后，已撤回该申请。

追回资金是“道义责任”

尽管监管行动紧锣密鼓，但投资者群体依然焦虑不安。在First Guardian倒闭案中损失36万澳元的投资者Melinda Kee创立了倡议组织SOS SaveOurSuper，她强调联邦政府有道义责任协助投资者追回损失。

Melinda Kee在接受ABC采访时指出，目前过多的官僚程序导致了严重延误。她表示，许多受害者是真实的民众，他们现在无法退休、彻夜难眠，甚至失去了重建生活的能力。

她呼吁政府改革澳洲金融投诉局（AFCA），增强其资源并扩大管辖权，允许针对养老金受托人的尽职调查失败提出投诉，并在发生大规模损害事件时实施简化、批量的裁定程序。

更多公司被要求为补偿计划提供资金

投资者追回资金的另一条路径是“最后一着补偿计划（CSLR）”。该计划旨在为面临金融失当行为的消费者提供最高15万澳元的补偿。

为了填补资金缺口，助理财政部长Daniel Mulino宣布，2026财年将特别征收4730万澳元，受APRA监管的养老金基金、财务顾问及银行等信贷提供商均被纳入缴费范围。虽然此举引发了工会和养老金行业的争议，但却得到了消费者团体的支持。

Daniel Mulino表示，政府正在研究更广泛的监管变革，包括为更换养老金基金的消费者设置冷静期，以防止引流人员通过高压手段诱导消费者将资金转入高风险的、低质量的管理投资计划中。

许多受害者反映，他们最初都是通过电话引流被引导至这些基金的，改革已是刻不容缓。